金融アドバイザーが暗号通貨の荒波を航行する方法

私たちは引き続き、暗号通貨の歴史を生きています。規制当局は最近、暗号通貨の領域でいくつかの大規模なイニシアチブを積極的に進めました。そこには解読すべきものがたくさんあるので、具体的には触れませんが、全体的には、これらの動きにより、業界はSECと暗号通貨の将来について有意義な議論をする機会を得ることができるようになりました。法廷は一種のフォーラムであり、業界が前進するために必要なプラットフォームかもしれません。

ある意味では、それは予想されていました。暗号通貨投資家たちは、2022年に波乱の年を過ごしました。早期のイノベーションの成長の痛みと、新興産業に常に現れる無恥な機会主義者の影響を受け、多くの投資家が資金の誤管理やエリート詐欺の影響を受けました。破産の聴聞会では、投資家たちの声が響き渡り、彼らが一つの失敗した取引所に残した利回りを上げる暗号通貨で何百万ドルも失ったことが裁判所に明らかになりました。業界は足場を固めたように見えますが、SECは一度噛まれたら二度と慎重になります。

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しかし、問題は残ります。どのようにしてクライアントをこれらの動乱の時代を通して導くのでしょうか? SECが提起した最近の訴訟は、デジタルアセットに対する投資家の関心を冷やすことはないようです。むしろ、ステーキングと分散型取引をサポートするDeFiプロトコルに群がるオンチェーントラフィックが見られます。

過去の中央集権型取引所が挑戦された場合とは異なり、Coinbaseなどの機関からの流出はすぐに安定し、投資家がとどまっている可能性があり、したがって、以前よりもさらに多くのガイダンスが必要になるかもしれません。

規制の進化する風景に目を光らせることは重要ですが、アドバイザーが関心を持つ、またはクライアントに投資する場合には、より注意を払う方法がいくつかあります。

ヘルドアウェイと暗号アプリの重要性

ブロックチェーンの最大の利点の一つは、投資家に提供する自律性です。いつでもどこでも取引できる自由は、投資の民主化に向けた強力なツールであり、必要な責任が伴うトレードオフがあるとしても、財政的平等の方向に前進するためのポジティブな一歩です。

アドバイザーは、その責任をよく知っており、適切なツールを使えばデジタルアセットを直接管理できますが、完全に自由な無制限の自己トレードアプリは、アドバイザリングの必要性が無用であると感じさせることがあります。残念な事情の下で、これが非常に明確になるまでです。

ここで、ヘルドアウェイが重要になります。サードパーティーにカストディが残り、クライアントが自分で舵を取りたいと思ったときに洞察を提供するために、CoinbaseやGeminiを介してクライアントのヘルドアウェイ投資口座を表示できるツールで、この新しいハイブリッド型のマネージド投資スタイルをサポートできます。

質の高い、マルチカストディアルアプローチを取る

昨年の多くの取引所の失敗から得られる大きな教訓の一つは、多様化の重要性です。大学のすべての資金を1つのアプリケーションに入れて利益を得ようとする投資家の話はあふれていますが、それが原因で貸し出しの悪質な実践に犠牲になった人々もいます。賢く投資し、信頼できるさまざまな取引所プラットフォームに投資できるツールを活用してリスクを緩和することが重要です。

また、カストディアンが資金を保持している方法を知ることも重要です。資格のあるカストディアンによって、ホットウォレットとコールドウォレットのテクノロジーを利用した、安全に検証されたクライアント資金の異なる形式のカストディを活用できます。当社は、資格のある投資ソリューションを提供できるかどうかを熟慮して、カストディアンパートナーを慎重に審査していますが、クライアントの代理で投資する場合には、使用する取引所の方法を理解することが常に重要です。

多様なポートフォリオを維持する

モダンポートフォリオ理論は、デジタルアセット管理にも適用されます。大きな損失を被った投資家たちは、特定のアプリに対してだけでなく、特定の暗号通貨にも全てを賭けていました。取引所が提供する利回りの高いアセットに対する高いリターンの可能性が、多くの投資家が1つのベアリングに大量の資本を投入することを促しました(例:Terra Luna)。テックの初期の日々と同様に、クライアントが熱狂に巻き込まれ、高リスクプロファイルの過大評価されたアセットに投資することが容易です。

これは、領域が急速に進化する場所で、自分自身の研究を行う(DYOR)ことが非常に重要です。デジタルアセットスペースの専門家からのインデックスやモデルを活用することで、市場調査や分析家の指導の下、様々なデジタルアセット割り当てに投資資本を分散させることができます。

また、多様化は暗号通貨の範囲内に限定される必要はありません。私たちは「デジタルアセット」という言葉を使う理由があるのは、プライベートエクイティ、不動産、美術などの代替資産と呼ばれるトークン化されたアセット(別名現実世界のアセットまたはRWAs)が、それ以外に制限された投資手段へのアクセスを通じて、投資家がデジタルアセットの露出を広げることができるからです。

最新情報に常にアクセス

規制環境が進化するにつれて、あなたも進化しなければなりません。立法の車輪はゆっくり回りますが、これらの裁判が解決するまで数年かかるかもしれませんが、現実的な問題解決につながる真の対話の機会があり、最終的にはこの領域での明確さにつながります。資産の指定と主な調査結果に注意を払い、最もコンプライアンスが高く、最も知的な方法で投資していることを確認してください。

今日の投資家はデジタルアセットの利点を知っており、5000万人がすでに暗号通貨に投資しています。アドバイザーは、彼らが最も必要とするときに彼らを導くために、あなたの知識、財務教育、経験を提供することができます。私はRIAsがデジタルアセットの道を切り開くことになると確信しています。なぜなら、あなたたちはこの新興領域で最高の成果を引き出し、誰にでも金融システムを機能させることができるようにする力を持っているからです。

Pete Pachalによる編集。