オーストラリアの銀行、特定の暗号通貨取引所への支払いに反対の姿勢を取る

オーストラリア最大の銀行であるコモンウェルス銀行(CBA)は、詐欺リスクの懸念から、暫定的に暗号通貨取引に関連する一部の支払いの遅延を発表しました。

この決定は、アメリカ証券取引委員会(SEC)が2つの主要なグローバル取引所であるKocooとBinanceを訴えた後に生じました。これは、別の主要なオーストラリア銀行であるウエストパックが、顧客がBinanceとの取引を行わないように禁止した数週間後に発表されたものです。

コモンウェルス銀行:詐欺撲滅、顧客保護を最優先

CBAは6月8日に、「暗号通貨取引所への一部の支払いを拒否するか、24時間保留する」と発表しましたが、どの暗号通貨取引所や支払い方法がこれらの新しい措置に影響を受けるかはまだ明らかにされていません。

声明によると、CBAは、導入した措置により、顧客が暗号通貨取引所への支払いに関連する詐欺から保護されると主張しています。

銀行は、暗号通貨を購入するために資金を暗号通貨取引所に送信する顧客に対して、月額10,000豪ドル(6,650ドル)の上限があると付け加えました。

CBAの詐欺管理サービスの総括マネージャーであるジェームズ・ロバーツ氏は次のように述べています。

消費者の暗号通貨に対する関心は高まっており、残念ながら、世界中の詐欺師たちはこのトレンドを利用し、正当な投資機会を装ったり、資金を暗号通貨取引所に転送したりしています。

ジェームズ氏は、暗号通貨取引所への送金上限と24時間保留が、顧客が失う詐欺事件の数を減らすのに役立つと強調しました。

CBAは、これらの詐欺対応措置の影響を評価するために、継続的な評価と監視が行われると述べています。

この最近のセキュリティ対策は、以前の計画から大きく逆転したものです。特に、2021年11月には、コモンウェルス銀行のアプリでの暗号通貨取引サービスを導入し、何百万人ものユーザーを保有していました。

当時、同行のCEOであるマット・コミン氏は、関連するリスクを認めつつ、参加しない場合のより大きなリスクについて強調し、「このセクターや技術は今後も消えることはない」と述べました。

デバンキングに続くBinanceオーストラリアサービスの不確定な未来

グローバルな暗号通貨ビジネスのデバンキングが続く中、オーストラリアのBinanceユーザーは、暗号通貨を購入する限られたオプションに直面しています。

Binanceによると、6月1日の現地時間午後5時から、オーストラリアの法定通貨による入出金が停止され、オーストラリアドル(AU$)のペアの取引も停止されました。

最近の入出金停止は、Binanceに影響を与えた以前の出来事に関連しています。

2月に、Binanceの現地のデリバティブ部門は、卸売投資家と分類される基準を満たさないユーザーの特定のポジションと口座を閉鎖するとユーザーに通知しました。

法律によると、卸売投資家は、高リスクでよりスペキュレーティブな資産に投資する資本を持っているとされています。この投資家カテゴリは、機関投資家または公認投資家とも呼ばれます。

オーストラリアの卸売投資家になるには、純資産が少なくとも250万ドル以上あるか、年間総収入が25万ドル以上である必要があります。

注目すべきことに、Binanceが2022年7月に発行した報告書は、デリバティブ製品はオーストラリアの卸売顧客専用であることを明確に述べています。

しかし、Binanceが非準拠のアカウントを閉鎖した後、地元の規制当局は、同取引所の現地のデリバティブ事業の「ターゲットレビュー」を開始しました。

4月6日、オーストラリア証券投資委員会(ASIC)は、Binanceオーストラリアデリバティブライセンスを取り消しました。

出典:Pixabay、Tradingview.comの図表