暗号通貨の保管は非常に困難であるようです

有名なMt. Gox、あまり有名ではないQuadriga、および他のいくつかの仮想通貨企業が数百万ドルの顧客資金を失ったことで一般の認識に入りましたが、仮想通貨の保管は明らかに非常に困難なようです。そして昨日、さらなる情報が入りました。

6月22日の朝、仮想通貨の保管大手BitGoはライバルのPrime Trustの買収を終了しましたが、その午後、ネバダ州の金融機関部門(FID)はPrime Trustに対して「全体的な財務状況がかなり悪化している」と主張し、同社のすべての活動を停止するよう命じました。昨日、ネバダ州のFIDがPrime Trustの受託管理を申請しました。

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Prime Trustは、顧客に対して8,500万ドルの法定通貨を負っており、手元には300万ドルの法定通貨があります。同社はさらに6,950万ドルの仮想通貨を負っており、手元に68,600万ドルの仮想通貨があります。

注目されているのは、数字の不一致だけでなく、Prime Trustがこの不足を経験した方法です。

FIDの申請によれば、Prime Trustは「レガシーウォレット」にアクセスできない状況です。2020年以前、Prime Trustは顧客の仮想通貨を独自のウォレットで管理していました。2020年には、Prime Trustは顧客資産をFireblocksという機関の保管およびセキュリティ企業に移行し、FireblocksによってPrime Trustの顧客の仮想通貨資産を管理してもらうことにしました。

そして2021年、Prime Trustは経営陣の入れ替わりの後、顧客向けに「レガシーウォレット転送」というものを設定し、Fireblocksプラットフォームの問題があった後、資金をPrime Trustの2020年以前のウォレットに送り返しました。しかし、これは大きなミスでした。

2021年12月、Prime Trustはそれらの「レガシー」ウォレットにアクセスできないことを発見しました。申請書には次のように書かれています。「2021年12月から2022年3月まで、アクセスできないレガシーウォレットからの引き出しを満たすために、Prime Trustは「オムニバス顧客口座」から顧客の資金を使用して追加のデジタル通貨を購入したと理解されています。

ここから2つの重要な点が浮かび上がります。

まず、Prime Trustのような保管業者がウォレットにアクセスできないというのは理解できません。保管サービスの目的は、自分よりも保管に長けた人に支払ってもらい、保管を任せることです。この出来事は、第三者の保管業者が使用するマーケティングの売り文句やビジネスケースを完全に崩壊させます。人々は自分自身で仮想通貨を保管するのは十分に賢明でも勇気があるとは言えず、保管業者を信頼すべきだという主張です。彼らは専門家ですから。しかし、Prime Trustの場合はそうではなかったようです。

そして、主要な問題は次のとおりです。他の人のために仮想通貨を保管するのは、それほど難しいことではないはずです。

単純明快であるべきです。あなたが仮想通貨を私に渡し、私があなたのために保管し、必要な時にあなたに返し、そのサービスのために私に報酬を支払う。これは個人でも自己保管の世界では完全に達成可能なことです。ベンチャーファンドが数億ドルを超える資金を集めるような洗練された企業にとって、これは簡単なはずです。

Prime Trustの物語は進行中ですので、完全な事情がわかるまでは最終判断を保留しますが、明らかにされるべきいくつかの要素があります。具体的には、これがどのようにして起こったのか、Prime Trustは顧客の資金を使用して「追加のデジタル通貨」を購入したのか、その詳細が明らかにされるべきです。Prime Trustは、差額を埋め合わせて顧客に返済するために、トレードで仮想通貨を取引していたのでしょうか?

もし本当にそうなら、この話はまったく新しい局面に入ります。保管業者との関連するカウンターパーティリスクは、彼らがあなたの仮想通貨を失うかもしれないということですが、彼らがあなたの仮想通貨を失った後、1つの取引でそれを取り戻そうとする保管業者と関連する追加のリスクはありません。

大局的には、これは悪いニュースです。Prime Trustの顧客だけでなく、このような基本的な失敗が仮想通貨の世界では当たり前であるというメッセージを送っています。

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財務上の損失が悪いとしても、さらに大きな問題は、Prime Trustが失敗した買収交渉中に明らかになった隠蔽行為です。(ところで、そのテーブルの向こう側の人々は、彼らがだまそうと思っていたのでしょうか?そして、どのように?)

暗黒舞台があるという暗黙の評判を持っている暗号通貨界で、ここにさらなる不正な行動の例があります。Prime Trustの系譜を考えると、信頼された名前の他の会社がユーザーの預金を乱用しているのではないかとすぐに疑問に思います。

もしかすると、そうかもしれません。でも、そうでないことを願います。しかし、ノーネームトークンが100倍または1,000倍に増加する暗号通貨のバブル市場では、彼らがそれをやってのけている可能性もあるかもしれません。

業界にとっての問題は、Mt. Gox、Quadriga、FTXなどのような話題が、良い企業にさえも疑念を投げかけていることです。そして、人々に用心するように言うだけではうまくいかないのです。