「米国の地方銀行、CEOが暗号通貨の詐欺で数百万ドルを失った後に閉鎖される」

A US regional bank closed down after its CEO lost millions of dollars in a cryptocurrency scam.

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ハートランド・トライステート銀行は、カンザス州エルカートにある地域銀行であり、同行のCEOであるシャン・ヘインズが暗号通貨の詐欺で数百万ドルを失った後、閉鎖を余儀なくされました。

この事件は、7月5日に起こりました。ヘインズは、偽の暗号通貨投資からお金を取り戻すために、富裕な顧客の一人に異常な要求をしたという、ブルームバーグの最新の報告書によれば。

報告書によると、この銀行家は顧客に1,200万ドルを貸してほしいと頼み、わずか10日後に追加の100万ドルの利子を添えて返済することを約束しました。

ヘインズは、他の誰かの助けを借りて暗号通貨に投資していたと述べ、いくつかの送金の問題があったため、さらなる資金の注入が必要だと主張しました。

農場主である顧客は最終的にその融資を提供しないことを決断し、それが暗号通貨の詐欺であると疑いました。

彼はさらに、ヘインズに香港に行ってお金を取り戻すように助言したとされています。

しかし、ヘインズが実際に1,200万ドルを送金していたことを知った農場主は、この問題をハートランドの役員の一人に持ち込みました。

その結果、カンザス州銀行委員会事務所は銀行の調査を開始し、7月28日に破産を宣言しました。

ハートランド・トライステート銀行の閉鎖は、銀行が重要な役割を果たしていた緊密なコミュニティであるエルカートに衝撃を与えました。

エルカートは町に2つしかない銀行の一つであり、ハートランドは地元のイベントのスポンサーであり、困っている人々に財政的な支援を提供していました。

FDICはハートランドの損失を5400万ドルと評価しています

連邦預金保険公社(FDIC)は、銀行の受領者として任命され、預金者を保護するための保険基金から5400万ドルの損失が発生すると評価しています。

この大幅な損失は、ハートランドが総資産1億3900万ドルしか持っていなかったことを考えると、状況の深刻さを示しています。

ヘインズと彼の家族を含む株主は、別の持株会社が所有していたため、投資を失う可能性があります。

この事件は、法執行機関の注目を集めています。

FBIの捜査官は、銀行と関係のある地域の指導者に尋問を行っています。

ただし、FBIは捜査の存在を確認も否定もしていません。

暗号通貨の詐欺の正確な詳細は不明のままです

ヘインズが巻き込まれた暗号通貨の詐欺の正確な詳細は不明です。

ただし、米国財務省の金融犯罪取締ネットワークが発行した警告によれば、おそらく豚の解体詐欺である可能性があります。

一方、ヘインズは何ら不正行為の証拠はないとされています。

彼は学校委員会とカンザス銀行家協会の役職を辞任し、現在は進行中の調査の結果を待っています。

ハートランドの崩壊は、シルバーゲート銀行、シグネチャー銀行、シリコンバレー銀行、ファーストリパブリック銀行を含む4つの主要な米国の銀行が今年に入って倒産したことと合わせて起こりました。

これらの銀行のうち、シルバーゲートとシグネチャーの倒産は2022年の暗号通貨の暴落と部分的に関連していました。