「小さなビットコインATM企業、デビッドVSゴリアテの戦いで巨大なスイス規制当局と戦う計画」

小さなビットコインATM企業が巨大なスイス規制当局と戦う計画を立てている

  • スイスの45のBitcoin ATMを運営する事業者は、Bitcoin ATMの取引制限を下げてユーザーに身分を明かさせる必要があるというFINMAに対して苦情を申し立てることに進んでいます。
  • FINMAは、Bitcoin ATMがドラッグの密売人に利用されているため、規制を強化する必要があると述べています。
  • Bityは、法的費用を支払うためにほぼ2万スイスフランをクラウドファンディングしました。

2022年の暴落に続いて政府が暗号通貨を取り締まる中、スイスの比較的小規模なBitcoin ATM事業者がその国の主要な市場規制機関に反発し、規制が過酷すぎると主張しています。

スイスで45のATMを運営する9年の企業であるBityは、金融市場監督機構(FINMA)に対するデイビッド対ゴリアテの法的挑戦を開始し、法的費用を支払うために寄付をクラウドファンディングしています。潜在的な寄付者に対して「FINMAが暗号通貨と戦っています!私たちは反撃しています!」と訴えています。

これまでに目標の2万5千フランに対して、ほぼ2万フラン(約2万3000ドル)を集めています。

Bityが憤慨したのは、FINMAが知客(KYC)ルールを強化したことです。スイスのBitcoin ATMを使用する場合、30日間で1,000フラン(約1,150ドル)を超える取引を行う場合、KYCチェック(つまり、身分を明かすこと)を行う必要があります。これは、BityのCEOであるAlexis Roussel氏はインタビューで、非民主的な方法で実施されていると述べました。

Bityの苦情は、FINMAライセンスのエンティティにはマネートランスファータイプの事業が含まれていないという規制上の曖昧な領域を指摘しています。そのため、金融標準協会VQFなどの自己規制組織がどのように反マネーロンダリング法を最適に適用するかを定義するべきだと主張しています。

しかし、FINMAのソフトパワーにより、これらの自己規制組織は新しい規則を自動的に組み込み、法的にこれらの規則に挑戦する明確な能力がないままエコーシャンバーとなっています。

「通常、この規則はFINMAのライセンスを持つ企業にのみ適用されます」とRoussel氏は述べています。「これはBityやWestern Unionなどの企業、または資産管理者には適用されません。しかし、ここでは非常に曖昧なソフトパワーシステムが働いており、[FINMA]が自らの規則に何かを加えると、他のすべての自己規制組織がこの規則に従わなければならないようです。」

FINMAの立場

しかし、これらのマネートランスファー企業は「マネーロンダリング防止法(AMLA)に基づく監視的な尽力義務」の対象であるとFINMAは述べており、Bityの苦情に具体的にはコメントしていません。

「閾値を下げる背景には、国際基準(マネーロンダリングの分野での標準設定者であるFATFの推奨事項で、仮想通貨のための閾値を1,000米ドル/ユーロに設定しています)だけでなく、そのようなサービスに関連する高いマネーロンダリングリスクがあります」とFINMAは電子メールで述べています。

「実際、スイスの暗号通貨ATMが一部の麻薬密売ネットワークによる一般的な支払い手段として誤用されているという具体的な証拠があります」とFINMAは付け加え、Vitamintaube事件に関するメディア報道を引用しています。

自己規制組織VQFはコメントへの要求に応じていません。

Roussel氏は、法律家であり、暗号通貨のプライバシーに特化したスタートアップNymの最高経営責任者でもあるため、FINMAはBitcoin ATMのルールを変更する際、分析も行わず、提案された変更に統一的に反対した意見を無視したと指摘しました。

また、金融行動タスクフォース(FATF)は、金融システムで人々を識別するための取引閾値を下げるなどの情報を規制当局に提供するものですが、「スイスには管轄権を持たない非民主的なシステムです」とRoussel氏は述べています。

さらに、FINMAが「具体的な証拠」として挙げるスイスの暗号通貨ATMが麻薬密売ネットワークによって使用されているというのは、Roussel氏によれば、スイスの鉄道駅周辺に集中しているいくつかの非準拠の暗号ATMに焦点を当てたセンセーショナルな報道に基づいており、現在は稼働していないものです。

「暗号通貨業界は今では強くなり、過去ほど簡単に押しのけられることはありません」とRoussel氏は述べています。「FINMAはこれまでチェックされたことがなかったため、これを実現することができました。」